Спадковий договір чи заповіт: що обрати та чим вони відрізняються

Спадковий договір чи заповіт: що обрати та чим вони відрізняються

Багато людей вважають, що єдиний спосіб «розпорядитися майном на випадок смерті» — це заповіт. Насправді українське законодавство пропонує й інший, менш відомий, але дуже дієвий інструмент — спадковий договір. Він підходить не всім, але в окремих ситуаціях дає те, чого заповіт дати не може.

У цій статті розберу, чим спадковий договір відрізняється від заповіту, у яких випадках що обирати та як це оформлюється.

Що таке заповіт

Заповіт — це особисте розпорядження фізичної особи на випадок своєї смерті (стаття 1233 Цивільного кодексу України). Його ключові риси:

• односторонній правочин — заповідач діє сам, згода спадкоємців не потрібна;

• свобода заповіту — можна заповісти майно будь-кому і будь-як розподілити його між спадкоємцями (стаття 1234 ЦК України);

• можна будь-коли змінити або скасувати — новий заповіт автоматично скасовує попередній (стаття 1254 ЦК України);

• обов'язкова нотаріальна форма — заповіт посвідчується нотаріусом (стаття 1247 ЦК України), хоча закон передбачає й винятки для особливих обставин (наприклад, у лікарні чи у військовій частині — статті 1251–1253 ЦК України);

• право на обов'язкову частку — незалежно від змісту заповіту неповнолітні або непрацездатні діти, непрацездатні вдова чи вдівець і батьки успадковують половину частки, яка належала б їм за законом (стаття 1241 ЦК України).

Заповіт не створює жодних зобов'язань для спадкоємців за життя заповідача — вони просто отримують майно після його смерті.

Що таке спадковий договір

Спадковий договір — це двосторонній договір, за яким одна сторона (набувач) зобов'язується виконувати розпорядження другої сторони (відчужувача), а в разі смерті відчужувача набуває право власності на його майно (стаття 1302 ЦК України).

Найважливіші відмінності від заповіту:

• це договір, а не односторонній документ — набувач бере на себе конкретні зобов'язання: доглядати, утримувати, допомагати, здійснювати оплату лікування тощо;

• обов'язкове нотаріальне посвідчення (стаття 1304 ЦК України), а також державна реєстрація такого договору, якщо його предметом є нерухоме майно;

• право власності на майно виникає лише після смерті відчужувача (стаття 1305 ЦК України) — за життя він залишається власником і користується майном;

• не є спадкуванням — майно переходить до набувача на підставі договору, а не в порядку спадкування;

• відчужувач може розірвати договір, якщо набувач не виконує його розпоряджень або виконує неналежно (стаття 1307 ЦК України) — це головний механізм захисту.

Ключові відмінності: коротко

• Хто діє: заповіт — тільки заповідач; спадковий договір — дві сторони з правами та обов'язками.

• Зобов'язання: за заповітом спадкоємець нічого не зобов'язаний робити; за спадковим договором набувач має виконувати розпорядження (догляд, утримання).

• Скасування: заповіт можна змінити в будь-який момент; спадковий договір розривається лише за згодою сторін, у суді або через невиконання умов.

• Обов'язкова частка: при заповіті вона гарантована законом; при спадковому договорі майно вибуває зі спадкової маси, тому механізм обов'язкової частки, як правило, не застосовується — але кожен випадок індивідуальний, і це питання варто обговорити з юристом.

• Мета: заповіт — розпорядитися майном; спадковий договір — забезпечити собі догляд і допомогу за життя.

Кому що підходить

Заповіт — універсальний варіант для більшості: якщо ви просто хочете, щоб майно дісталося конкретним людям, і не потребуєте зобов'язань за життя. Його легко змінити, а спадкоємці не несуть жодних обов'язків.

Спадковий договір варто розглянути, якщо:

• ви людина старшого віку або одинока і хочете гарантованого догляду за життя в обмін на майно;

• хочете, щоб майно дісталося людині, яка не є спадкоємцем за законом, але реально піклується про вас;

• боїтеся, що після смерті майно «розтягнуть» родичі, з якими ви не спілкуєтеся.

Як оформити

Обидва інструменти оформлюються у нотаріуса. Для заповіту достатньо паспорта та документів на майно. Для спадкового договору потрібні обидві сторони, документи, що підтверджують право власності, а для нерухомості — ще й державна реєстрація договору. Перед укладенням спадкового договору вкрай важливо ретельно прописати перелік розпоряджень відчужувача — від цього залежить, чи зможе набувач виконати умови, а відчужувач — захистити свої інтереси.

Висновок

Заповіт і спадковий договір — не взаємозамінні, а взаємодоповнювальні інструменти. Заповіт дає свободу і простоту, спадковий договір — захист і впевненість у догляді. Що саме обрати, залежить від вашої ситуації, сімейного стану та майна.

Якщо сумніваєтеся, що обрати, або хочете перевірити вже складений документ, — зверніться до адвоката: консультація допоможе уникнути помилок, які коштуватимуть значно дорожче. Більше юридичних порад — на нашому Telegram-каналі та сайті.

Матеріал має інформаційний характер і не є юридичною консультацією. У кожному конкретному випадку звертайтеся до фахівця.